您的银行卡准备卖吗？

我不知道啊......

跑分是啥？关我啥事？

诈骗团伙流程图

电信诈骗普法多年，诈骗团伙行骗的形式大众基本熟知。但他们内部怎么分工？大众就不得而知。现将诈骗团伙公司化运作流程总结如下：

什么是跑分?

所谓“跑分”，就是诈骗团伙最后的一个环节——洗钱。他们通过自建“跑分”平台，线上通过QQ群、微信群聊、论坛发帖，传播参与“跑分”项目。

被骗者不断利用自己的网络支付收款码，替“跑分”平台代收款转款，赚取一定佣金。殊不知，自己在帮诈骗团伙洗钱，成了违法犯罪的帮凶。在此，我们也可以把跑分理解成是诈骗团伙中的角色。

跑分也分两种形式

壹

购买银行卡

随着金融行业的迅速发展，每个人手上都有3张以上的储蓄卡，那实际交易使用的又有多少呢？

一堆人盯上这个市场，先去买大量的银行卡。

这些人花言巧语骗取信任："反正你的银行卡闲着也是闲着，卖给我用用，每年给你点钱。这一年白来钱多好啊！"

如果你的银行卡开通了网上银行，长时间闲置不用，没有交易记录。那他们就很高兴。

有人说：“不对，那我为什么要卖呀？”

因为人家说的简单，我被法院限制交易了。你把你开户行、账号、密码告诉我，我转几笔钱，然后我给你提成。

买回来之后，话务员把人给骗了，骗完之后钱转到你的账户里，然后他开始以：购物、消费、小额转账等方式再转到二级卡里。无数个你互相复制转来转去、转去转来，每两张卡的发生额会越转越小、越小就越隐蔽、越显得正常，都不会引起警方和银行的怀疑。到最后这个钱全又回到了骗子自己的使用账户里。

贰

租赁银行卡

一次性租是什么意思？我借了一笔钱，你来操作，你帮我转到指定的账户里，然后我给你提成。有人说，那这个我肯定没问题了，这回我能控制自己的卡。

也不是，为什么？

社会上一些不法的公司专门接这种跑分的业务，然后他就分派给自己的员工。员工从身边熟悉的人下手，亲朋好友都是熟人关系，也不想太多，反正帮你转笔钱，你还给我转100块钱红包，也挺好的。但不知被跑分集团利用。

往往这种电信诈骗后面跟着的都是黄赌毒，包括地下钱庄的钱都是见不得光的。所以你不要以为说，那我也不知道啊，跟我有什么关系。不管你知不知道，你的银行卡只要被拿来跑分了，你就有脱不开的连带责任。

那参与“跑分”洗钱会被判多少年呢？

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

警方提示

1. 帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。

2. 帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。

3. 注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子“替罪羊”。

千万不要轻易被所谓“高额利润”诱惑，充当“跑分客”，结果就是自毁前程，务必引以为戒！